怕跌?怕踏空?求平衡?富国基金旗下回报系列解锁“中间地带”投资开元棋牌- 开元棋牌官方网站- APP下载

2026-04-07

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怕跌?怕踏空?求平衡?富国基金旗下回报系列解锁“中间地带”投资开元棋牌- 开元棋牌官方网站- 开元棋牌APP下载

  近期资本市场波动加剧,A股市场上蹿下跳,在市场赚钱难度陡增的背景下,投资者普遍面临“怕跌不敢贸然入市,怕踏空又不甘心资金躺平”的两难,加之银行存款利率持续下行,当下投资者最迫切的需求,是找到一个兼顾稳健与收益、能分享股市增长潜力又无需承受剧烈波动的投资方案,而富国基金旗下的“回报系列”产品,一定程度上可缓解这一痛点,多只“回报”系列产品通过分散布局严控回撤,在资产的进攻与防御之间找到精妙平衡,力求为投资者守住投资回报。

  先上一组硬核数据,用实力说话:富国基金旗下多只“回报“系列产品,近一年、近三年业绩排名均位列同类前8%。

  接下来,我们带您逐一看看“回报”系列阵营里的核心产品,看看哪一款更适配自己的需求:

  近6个月收益率7.62%,同期业绩比较基准1.64%,超额收益5.98%

  近一年收益率16.01%,同期业绩比较基准2.57%,超额收益13.44%

  近6个月收益率26.12%,同期业绩比较基准8.19%,超额收益17.93%

  近一年收益率41.45%,同期业绩比较基准9.30%,超额收益32.15%

  或受益于相对高的权益仓位+对黄金等资源股的集中配置,一定程度上精准捕捉了板块β行情,展现了较强的进攻性。

  近6个月收益率14.42%,同期业绩比较基准2.51%,超额收益11.91%

  近一年收益率15.22%,同期业绩比较基准4.43%,超额收益10.79%

  股票仓位约34%,债券仓位约55%,重仓股聚焦在有色金属等方向,体现了均衡基础上追求阿尔法收益。

  近6个月收益率5.38%,同期业绩比较基准1.96%,超额收益3.42%

  近一年收益率10.13%,同期业绩比较基准4.80%,超额收益5.33%

  股票仓位约23%,债券仓位约70%,重仓股聚焦在电子、有色金属、通信等方向。

  近6个月收益率6.30%,同期业绩比较基准1.64%,超额收益4.66%

  近一年收益率13.06%,同期业绩比较基准2.57%,超额收益10.49%

  近一年同类排名前7%(19/298)、近三年排名前5%(53/1052)

  股票仓位约22%,债券仓位约64%,其策略与富国诚益回报类似,同样体现了均衡基础上追求阿尔法收益。

  近6个月收益率11.16%,同期业绩比较基准1.64%,超额收益9.52%

  近一年收益率11.81%,同期业绩比较基准2.57%,超额收益9.24%

  股票仓位约27%,债券仓位约58%,重仓股聚焦在有色金属等方向,在均衡配置的基础上,全力追求阿尔法收益。

  近6个月收益率8.88%,同期业绩比较基准1.64%,超额收益7.24%

  近一年收益率10.02%,同期业绩比较基准2.57%,超额收益7.45%

  近6个月收益率6.67%,同期业绩比较基准1.64%,超额收益5.03%

  近一年收益率14.15%,同期业绩比较基准2.57%,超额收益11.58%

  股票仓位约3%,债券仓位约87%,债券部分明确规避超长端利率波动风险,以中短端政策性金融债为主,权益部分亦有所布局,整体更凸显追求“稳进”的特征。

  注:观点及重仓行业相关数据来自基金季报,截至2025/12/31。观点仅代表特定时点基金情况,不代表对市场和行业走势的预判,也不构成投资动作和投资建议,亦不预示相关基金现在及未来具体操作配置。

  注:基金业绩及业绩比较基准收益率相关数据来自基金定期报告,截至2025/12/31。富国诚益回报12个月持有期混合A成立于2021/08/20,业绩比较基准为中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*15%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*5%。近4个完整年度(2022-2025)的基金份额净值增长率(及同期业绩比较基准收益率)为-4.2%(-3.15%),3.64%(-0.64%),7.47%(7.52%),16.01%(2.57%),数据来自基金定期报告,截至2025/12/31。期间基金经理变动情况:易智泉(2021/08/20至今)、张士扬(2021/08/20-2024/08/07)、朱梦娜(2024/08/07至今)。

  注:富国诚益回报12个月持有A、富国精诚回报12个月持有A、富国稳进回报12个月持有A、富国信享回报12个月持有A、富国浦诚回报12个月持有A、富国悦享回报12个月持有A、富国腾享回报6个月滚动持有A同类排名数据来自晨星,截至2026/02/28。富国诚益回报12个月持有同类类别是指中国开放式基金——沪港深保守混合,富国精诚回报12个月持有同类类别是指中国开放式基金——保守混合,富国信享回报12个月持有同类类别是指中国开放式基金——沪港深保守混合,富国稳进回报12个月持有同类类别是指中国开放式基金——保守混合,富国浦诚回报12个月持有同类类别是指中国开放式基金——保守混合,富国悦享回报12个月持有同类类别是指中国开放式基金——沪港深保守混合,富国腾享回报6个月滚动持有A同类类别是指中国开放式基金——保守混合型基金。晨星相关数据由MORNINGSTAR版权所有,晨星及其内容供应商对于您使用任何相关资料而作出的任何有关交易、投资决定均不承担任何责任。富国信享回报12个月持有A、富国兴泉回报12个月持有A同类排名及相关数据来自国泰海通证券研究,富国信享回报12个月持有同类指偏债混合型,富国兴泉回报12个月持有同类指平衡混合型,截至2026/02/28;相关评价结果系评价机构基于管理人或相关基金产品过往表现综合判定,并不构成对基金管理人或单只产品的未来投资建议。历史业绩不代表未来。

  整体来看,富国“回报”系列阵营,共享核心投资主线,但在股债配比、风险暴露等方面各有侧重,以此匹配不同风险偏好的投资者:

  富国精诚回报12个月持有、富国悦享回报12个月持有、富国诚益回报12个月持有、富国信享回报12个月持有、富国浦诚回报12个月持有和富国腾享回报6个月是攻守兼备的“戟”。

  它们共同体现了,基金经理们在把握市场主线的同时,通过灵活调节资产配置比例,在控制风险的前提下,来满足投资者不同的风险收益需求。

  最后,想跟各位客官说,市场波动是常态,热点轮动亦无止息。投资从来都不是一蹴而就的事,尤其在波动加大的市场里,或许更需要一份“长期主义”的定力。与其在市场的涨跌中焦虑不安,不妨考虑富国基金旗下“回报”系列,或许就是你配置组合中那个能兼顾稳健与潜力、帮您跳出两难的优质选择。

  风险提示:市场有风险,投资须谨慎。相关产品由富国基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。相关基金可以投资于存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、港股通标的股票、资产支持证券等品种,将面临相关投资品种和业务的特有风险。在最短持有期限内,将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束。经富国基金评定,相关基金的风险等级为R3(中风险),适合风险承受能力为C3及以上的投资者,建议投资者详阅基金合同等文件,根据自身的风险承受能力审慎作出投资决策。产品风险等级及适配投资者等级以销售机构评定结果为准。

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